Die gegenwärtige Geldwäscheregulierung der EU versagt bei ohne Intermediäre durchgeführten Transaktionen auf Blockchains, bei denen Präventionsmaßnahmen ausschließlich auf Ebene der geldwäscherechtlich Verpflichteten durchgeführt werden. Das Buch erörtert zunächst die europarechtliche Rechtmäßigkeit des aktuellen Regulierungsansatzes und erarbeitet sodann unter Berücksichtigung der Besonderheiten der Blockchain-Technologie einen alternativen Regulierungsvorschlag zur Lösung des Problems.

»Blockchain-based Payment Systems under the Anti-Money Laundering Regulatory Regime of the EU«: The current EU anti money laundering regulations fail in the case of transactions carried out without intermediaries on blockchains, where preventive measures are implemented exclusively at the level of the obliged entities under the EU anti money laundering regulations. The book first discusses the legality of the current regulatory approach under European law and then proposes an alternative regulatory approach to solve the problem, taking into account the specific features of blockchain technology.

Inhalt

1. Einleitung Problemstellung, Relevanz des Themas und Gang der Untersuchung 2. Technische Grundlagen der Blockchain-Technologie im Anwendungsfall von Zahlungssystemen Entstehung und technische Grundlagen der Blockchain-Technologie Technische Funktionsweise blockchain-basierter Zahlungssysteme 3. Tatsächliche Verbreitung und Nutzung blockchain-basierter Zahlungssysteme Verbreitung und Nutzung blockchain-basierter Zahlungssysteme für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 4. Zielrichtung und Konzeption der aktuellen EU-Geldwäschepräventionsregulierung Legislative Ziele der EU-Geldwäschepräventionsregulierung Systematik und Konzeption der aktuellen EU-Geldwäschepräventionsregulierung 5. Aktuelle Regulierungsansätze zur Einbeziehung blockchain-basierter Zahlungssysteme in die regulatorische Geldwäscheprävention Regulierungsansatz der FATF Regulierungsansatz der Europäischen Union Alternative Regulierungsvorschläge 6. Rechtliche Bewertung des Regulierungsansatzes der Europäischen Union zur Einbeziehung von Kryptowerten und kryptowerte-bezogenen Aktivitäten in die EU-Geldwäschepräventionsregulierung Gegenstand der Rechtmäßigkeitsprüfung zum Regulierungsansatz der EU Prüfung der Rechtmäßigkeit des Regulierungsansatzes zur Einbeziehung von Kryptowerten in die EU-Geldwäscheprävention 7. Handlungsempfehlung für eine Geldwäschepräventionsregulierung in Bezug auf blockchainbasierte Zahlungssysteme im Regulierungsregime der EU-GeldwäschepräventionVorschlag zur Erweiterung der AMLR 8. Wesentliche Ergebnisse der Arbeit Darstellung der wesentlichen Ergebnisse der Untersuchung