Anbieter und ihre Vertriebspartner können durch gute ganzheitliche Beratung an der Altersvorsorge ihrer Kunden dann verdienen, wenn diese wiederum inklusive staatlicher Förderung eine faire Nettoverzinsung erzielen. Altersvorsorge ist Absicherung fürs Alter und nicht mit Spekulation zu verwechseln. Verluste führen hier nicht nur zur Katerstimmung am Morgen danach, sondern können der Einstieg in Altersarmut sein. Deshalb braucht der Bürger Transparenz im Altersvorsorge-Dschungel, die ihm die Lektüre dieses Buches verschafft. Den Start in diesem Buch bilden Szenarien für unterschiedliche soziologische Gruppen, gefolgt von einer detaillierten Behandlung der politischen und legislativen Rahmenbedingungen. Wie gehen die Anbieter von Altersvorsorgeprodukten mit dem Thema um, welche Anforderungen sind an sie zu stellen, welche Prüfkriterien müssen sie erfüllen. Das Anspruchsniveau der Bürger stellt die Leitplanken, bevor sich die Bürger auf den Altersvorsorge-Marktplatz , um sich ihren Altersvorsorge-Menüplan zusammen zu stellen, unterstützt durch ganzheitliche Beratung im Drei-Schichten-Modell. Den Abschluss bilden Forderungen an die Politik zu einer neuen Flexibilität der Rahmenbedingungen, an die Anbieter zu einer fairen Beratung und Informationen für die Bürger als Anregung zur Selbsthilfe.

Der Leitfaden zur bedarfsgerechten Beratung in Sachen Altersvorsorge

Vorwort
Wie Versicherungen ihre Kompetenz optimieren

Autorentext
Heinz Benölken, langjähriger Berater im Finanzdienstleistungssektor und Autor zahlreicher Fachbücher
Nils Bröhl, Wirtschaftspublizist aus Hannover
Andrea Blütchen, Consultant bei der Dr. Benölken Unternehmensberatung GmbH

Klappentext

Anbieter und ihre Vertriebspartner können durch gute "ganzheitliche" Beratung an der Altersvorsorge ihrer Kunden dann verdienen, wenn sie sich in deren Bedarfssituation versetzen und Produkte in der richtigen Reihenfolge anbieten, bei denen Kunden inklusive staatlicher Förderung eine faire Nettoverzinsung erzielen. Damit kommen die Autoren zu einem wichtigen Punkt: Altersvorsorge ist Absicherung fürs Alter und nicht mit Spekulation zu verwechseln. Verluste führen hier nicht nur zur Katerstimmung am Morgen danach, sondern können der Einstieg in Altersarmut sein. Altersvorsorgesparen ist ein Sparvorgang mit dem Ziel, den Endwert des Sparvermögens zu maximieren. Dazu braucht der Bürger eine hohe Transparenz im Altersvorsorge-Dschungel von Riester-, Rürup- und bAV-Produkten sowie weiteren Anlagen, durch die der Leser dieses Buches geführt wird.

Inhalt
Vorsorgebedarf in wichtigen Zielgruppen: Arbeitnehmer, Selbstständige, Frauen
Gesetzliche Rentenversicherung und ihre Surrogate
Fördergetriebene Riester-Rente
Fördergetriebene bAV
Ungeförderte Vorsorgeaufbesserung
Gesamteinschätzung des Drei-Schichten-Systems
Anbieter auf dem Altersvorsorge-Spielfeld
Das Altersvorsorge-optimierte Gesamtportfolio
Steuerliche Aspekte der Altersvorsorge
Nachhaltige Altersvorsorge