Vor dem Hintergrund zunehmender Individualisierungstendenzen der Nachfrage werden die Flexibilisierung von Versicherungsprodukten, die Möglichkeit von Vertragsänderungen und die Ausübung von derzeit kaum wahrgenommenen Wahlrechten immer wichtiger.

Klaus Math untersucht Optionen in Produkten bzw. Verträgen des deutschen Lebensversicherungsmarktes und bewertet sie. Besonderen Wert legt er dabei auf das Risikopotenzial für das Versicherungsunternehmen. Er entwickelt innovative Ansätze, wie Optionen als Träger von Vertragsflexibilität den Bedürfnissen der Versicherungskunden entgegenkommen und wie sie als Instrument außergewöhnlicher Risikoübernahme durch den Versicherer zu Wettbewerbsvorteilen führen können. Abschließend stellt der Autor ein Bewertungsmodell für die Option des Versicherungsunternehmens auf Senkung der Gewinnbeteiligung vor.

Autorentext

Dr. Klaus Math promovierte bei Prof. Dr. Elmar Helten am Institut für betriebswirtschaftliche Risikoforschung und Versicherungswirtschaft der Universität München. Er ist Leiter der Mathematischen Abteilung bei der Lebensversicherung von 1871 a.G. in München.

Inhalt
Ausgewählte Aspekte der Lebensversicherung Optionen und ihre Risiken Bedeutung von Optionen in Lebensversicherungsprodukten Bewertung von Optionen in Lebensversicherungsprodukten Analyse und Implementierung innovativer Optionsideen Währungsoption auf Versicherungsleistungen Option auf Rentenerhöhung bei schwerer Krankheit Option des Versicherungsunternehmens auf Senkung der Gewinnbeteiligung